具体的には、顧客の1日あたり2000万ドン以上の金の購入・売却の支払いは、顧客の決済口座と、商業銀行または外国銀行支店に開設された金取引企業の決済口座を通じて行う必要があります。
この規定は、金取引活動の管理に関する政令24/2012の一部条項を改正する政令第232/2025/ND-CPに含まれており、10月10日から適用が開始されます。
金は特別な資産であり、商品としての性質と通貨の性質の両方を持っています。長年の経験から、金の売買活動は常に投機、価格操作のリスクを秘めており、マネーロンダリングに利用される可能性があります。
新しい規制により、すべての大規模な取引は銀行システムを通じて行われなければならない。これは、資金の流れが透明に監視され、明確に追跡できることを意味する。
これは、国家が非常に敏感な市場に対してより効果的な管理ツールを持つのに役立つだけでなく、金取引の大部分が現金で行われ、帳簿外であったかつて非常に困難だった税収漏れを防ぐための基盤でもあります。
銀行が決済仲介役を務める場合、管理機関は実際の取引規模を容易に追跡し、それによって適切な規制政策を策定し、マクロ経済の安定に貢献します。
国民にとって、最も明確な利益は安全性です。以前は、金を購入するために数十、数億ドンの現金を持ち歩くと、人々は損失や強盗のリスクに直面していました。現在、送金形式により、このリスクは大幅に軽減されました。
さらに、金取引が銀行口座に関連付けられる場合、買い手と売り手の両方が、紛争が発生した場合の法的照合の基礎となる電子書類、合法的な請求書を持っている。
特に、金取引企業は、価格を公に掲示し、取引データを保存し、法的責任を負うことを義務付けられています。そのおかげで、国民は価格を押し付けられたり、高値で購入したり、透明性の低い環境で低価格で販売されたりする心配を減らすことができます。
同様に重要なもう1つの利点は、製品の品質です。金地金の製造・販売を許可された組織は、基準、量、含有量、保証制度を明確に公表する必要があります。これにより、顧客の権利が保証され、含有量の不正またはかつて不満を引き起こした品質の低い金の状況を回避できます。
しかし、規制を現実に適用するのは容易ではありません。大都市では、人々は銀行経由で取引することに慣れており、展開は比較的容易です。しかし、農村部や奥地では、現金取引が依然として一般的である地域では、小さくない課題となるでしょう。
それに加えて、一部の個人や組織が意図的に「法律を破り、200万ドン未満の取引を分割して、銀行への送金を回避する危険性が依然として存在する。これは、管理機関が監視および処理において提起する課題である。
したがって、政策が真に効果を発揮するためには、多くの解決策を同時に展開する必要があります。
まず第一に、国民が自分の権利と利益を明確に理解し、手続きを恐れる心理を避けるための宣伝、指導活動を行う必要があります。商業銀行は、手続きを簡素化し、口座開設を迅速かつ低コストで支援する必要があり、特に奥地や遠隔地の顧客グループに対してそうです。
最も重要なことは、テクノロジーアプリケーションを通じて、銀行、企業、ベトナム国家銀行間のデータの円滑な接続を確保することです。
管理機関は、電子請求書、価格表示、または取引保管に関する規定を遵守しない企業に対して、不正行為を迅速に処理するための定期的な査察、監督を強化し、厳格な制裁措置を講じる必要があります。
過去1日あたり2000万ドン以上の金取引を要求する銀行口座は、効率的な金融ツールであるだけでなく、国益と家計の利益の両方を兼ね備えた公開、透明、安全な金市場を目指しています。
重要なことは、政策が紙の上だけでなく、実際に生活に浸透するように、断固として、同期的に、かつ柔軟に展開することです。
