密会グループ、住民グループで小銭取引が「急増」
ハノイ市タイモー区のアパートの住民グループに参加するだけで、テト(旧正月)に小銭の両替を勧誘する投稿を見つけるのは難しくありません。投稿は通常、「新札支援」、「お年玉送り」、「テト(旧正月)にきれいなお金が少し残っている」などのおなじみの言葉で偽装され、真新しいお金の束、取引請求書、または稼働中の現金計数機の画像が添付されています。
かなり活発に活動しているアカウントの1つは、タイモー区の高級マンションに住むブイ・トゥ・タオです。個人のページや住民グループで、タオは毎日数百件の注文、十分な額面の小銭の束、さらには法律で厳しく禁止されている事業活動にプロ意識と信頼感を与えるために小売請求書を作成する写真を頻繁に投稿しています。
テト(旧正月)に小銭を両替したい共同住宅の住民の役割で、記者はブイ・トゥ・タオに直接連絡を取りました。ほぼすぐに、この人物は各種類のお金の詳細な価格を提示しました。
「私の家には2種類の紙幣があります。シリアルシリアル紙幣の額面が50,000ドンの場合、両替手数料は70,000ドン/100万ドン、紙幣は50,000ドン/100万ドンです。紙幣が100,000ドンの場合、手数料は35,000ドン/100万ドンです。手数料に同意したら、夜に配達に行きます」とタオはアドバイスしました。
記者が偽札を購入するリスクについて懸念を表明したとき、タオは非常に自信を持って「小銭ビジネスは1つ禁止されているのに対し、偽札取引は10つ禁止されています。私はあえてしません。当店では商品を受け取る前にお金を検査させています」と述べました。
より多くの信頼を得るために、タオは自分の「個人ブランド」を繰り返し強調しました。毎日数百件の注文を出し、6〜7年間小銭取引を行っており、資金源は「国庫」であり、顧客は主にアパートの住民であるため、「100%信頼できる」と。
密輸、発見を避ける
ブイ・トゥ・タオだけでなく、グエン・トゥ・チャという別のアカウントも、タイモー区、トゥーリエム区の住民グループに頻繁に現れ、「年末の優遇」価格で小銭を両替するよう勧誘しています。
公表された電話番号08544446xxによると、チャさんは次のように述べています。「当店はまだ少ないので、価格は非常に良いです。50,000ドンは60,000ドン/100万ドン、100,000ドンは35,000ドンです。もしあなたが取りに来れば、ハノイ周辺まで配達します。」
特筆すべきは、この人物が現金は密輸の形でのみ送金し、直接取引はしないと断言したことです。「小銭は現時点では非常に敏感なので、送金だけです。うちの店では、宅配業者や家族を使って安心して商品を配達しています。テト(旧正月)にはお金が簡単になくなるからです」とチャさんは明かしました。
ベトナム国家銀行の規定によると、差額を得るために小銭を両替する行為は違法である。実際、テト(旧正月)のたびに、機能部隊は公然の小銭両替所を継続的に検査し、取り締まっている。しかし、小銭取引の元締めがサイバー空間に「引っ越し」、秘密グループで活動し、内部宅配便を通じて取引を行うことは、管理業務を困難にしている。
対象者が公然と収益を誇示し、注文を誇示し、住民グループ内で価格を公表することは、地方自治体、マンション管理委員会の監視責任、およびソーシャルネットワークプラットフォームの管理役割について疑問を投げかけています。
政府の政令88/2019/ND-CPの規定によると、通貨および銀行分野における違法な両替行為、規定に違反した料金徴収は、2000万ドンから4000万ドンの行政罰金が科せられる可能性があります。これは抑止力として十分な罰金ですが、実際には、特にサイバー空間では、自発的な両替活動が依然として蔓延しています。
また、ベトナム国家銀行の通達25/2013によると、ベトナム国家銀行、ベトナム国家銀行取引所、信用機関(銀行、マイクロファイナンス機関、人民信用基金)、外国銀行支店、および国家財政省のみが通貨の徴収および両替活動を実施することができ、流通基準を満たさない通貨にのみ適用されます。
法的リスクが潜んでいるだけでなく、ソーシャルネットワークを介した小銭の両替は、詐欺師にとって有利な環境でもあります。
関係当局は、この活動には詐欺の危険性が潜んでいると警告しています。詐欺師は通常、低料金のソーシャルネットワーク経由での両替サービスを宣伝したり、利益を得るために投稿する協力者を募集したりします。被害者が送金した後、詐欺師は連絡を遮断したり、偽札や少額紙幣を送金したりします。
