「オンライン市場」での価格の混乱
テト(旧正月)が近づくにつれて、ソーシャルネットワークプラットフォームでは、両替サービスが活発に活動しています。小額紙幣から大額紙幣、「スイート」紙幣(中古)から全シリアルの「新札」紙幣まで、すべてが公然と取引されており、「良い価格」、「信頼できる」、「プロフェッショナルなサービス」などのオファーが付いています。
両替希望者の役割で、記者はファンTという名前のアカウントでソーシャルネットワークに公に投稿された電話番号に連絡を取りました。電話の向こう側の端で、取引を受けた人は、両替手数料は額面とお金の種類に応じて3.5%から9.5%の間で変動すると述べました。注目すべきは、20,000ドン紙幣には最大9.5%の最高手数料が適用されていることです。
調査を続けたところ、記者はトゥ・Hという名前のFacebookアカウントを持つ別の連絡先に連絡を取った。この人物は、お金の両替を希望する顧客に答える記事を投稿する協力者を探していると述べた。
「現在、当社には多くの手数料計算方法があります。顧客が大量に、2億〜3億ドンで両替する場合、協力者として参加できます。その場合、両替手数料は額面に応じて約3〜4%割引されます」とHさんは言います。
多くの寺院の供え物販売店で公然と取引
オンライン市場だけでなく、違法な両替活動は寺院や寺院の近くの多くの店舗でも公然と行われています。
ハノイのタイホー区にあるお供え物店で、記者がテト(旧正月)に使用するために小銭を両替したいと申し出たとき、店主はすぐにバイクのトランクから小銭の袋を運び、店に持ち込みました。ここでは、流通済みのお金からシリアル番号の「新札」まで、あらゆる種類の小銭が並べられています。
店主は、銀行での小銭両替は「非常に困難」であると述べました。常に十分な額面の現金を入手するには、個人の窓口を経由する必要があります。特に注目すべきは、50,000ドン紙幣の全額シリアルは最大10%の差額手数料が適用されており、500万ドンを両替するにはさらに500,000ドンの手数料が支払われる必要があるということです。店主によると、高額な手数料は、テト(旧正月)直前にこのタイプの紙幣の両替需要が急増したことに起因しています。
それだけにとどまらず、隣の店では、記者は礼拝のニーズに応えるために少額紙幣を簡単に両替できます。直接取引する人は率直に、テトが近づくにつれて、両替手数料はますます高くなり、早く両替する人は「節約」できると述べています。「私はここには大量の紙幣を持っていません。2,000ドン札と5,000ドン札には新しい紙幣があります。2,000ドン札1両と100枚札には40,000ドンの手数料がかかります」とこの人は言いました。
重い罰と詐欺のリスクに直面
記者とのインタビューで、ハノイ市弁護士協会のダン・ヴァン・クオン弁護士は、法律は、事業目的で利益を得るためにお金を両替する活動を行う機能のない個人や組織を許可していないと強調しました。特に、利益を得るために流通基準を満たす新札や現金の両替は違法行為であり、現行の規定に従って処罰される可能性があります。
政令88/2019/ND-CP第30条第5項a号の規定によると、法律の規定に違反して現金を両替する行為は、2000万ドンから4000万ドンの罰金が科せられます。
特に注目すべきは、容疑者がこれを悪用して偽札を混入させ、顧客の本物のお金をだまし取ろうとした場合、行為は財産詐欺罪(刑法第174条に基づく)で刑事訴追されることです。違反の程度に応じて、犯罪者は最大3年の拘禁刑または6ヶ月から3年の懲役刑に処せられる可能性があります。特に、5億ドン以上の価値のある財産をだまし取った場合、最高刑は20年の懲役刑または終身刑に達する可能性があります。
テト(旧正月)が近づくにつれて、新札や小銭の両替需要が急増している現状を前に、多くの個人や組織が高額の手数料で自発的に両替を受け取っています。関係当局は、この活動は詐欺、偽札、基準を満たさない紙幣の流通、および通貨市場の混乱の危険性を秘めていると警告しています。
支出や参拝のための両替の必要性は正当です。しかし、許可されたシステム外での取引は、国民に高い差額の手数料を負担させるだけでなく、法的リスクにも直面させます。この現状は、通貨流通活動における規律を回復するために、早期に検査を強化し、厳格に対処することを要求しています。
