マネーロンダリング対策法の一部条項を改正・補足する法律案は、マネーロンダリング行為の報告者、情報提供者、告発者の保護に関する規定を追加しています。
これは注目すべき修正案です。なぜなら、マネーロンダリングは非常に特殊な犯罪だからです。違法な起源を持つお金は、通常、一連の金融、投資、ビジネス取引を通じて隠蔽、「洗浄」され、形式的に合法化されて合法的なお金になります。
最新の技術ツール、取引監視システム、調査に加えて、事件を知っている人々が提供、報告、告発する情報が不足している場合、多くの事件が管理層を通過する可能性があります。
実際には、多くの場合、異常な兆候を最初に発見するのは、捜査機関ではなく、銀行員、企業会計士、監査人、または金融機関で働く人々自身です。
しかし、知っていることは一つのことですが、当局に情報を伝えたり、報告したり、告発したりする勇気があるかどうかはまた別の問題です。
失業、孤立、報復、または関係者からの圧力への懸念から沈黙を選ぶ人も少なくありません。法律が報告のみを義務付け、彼らを保護するのに十分な強力な「盾」を作成しない場合、沈黙が最も安全な選択肢になります。
したがって、法案が報告者、情報提供者、マネーロンダリング行為の告発者に対する保護措置の適用に関する規定を追加することは非常に必要です。
この規定は、個人を保護するだけでなく、社会の共通の利益も保護することを目的としています。なぜなら、マネーロンダリング事件の背後には、通常、単一の違法行為だけではないからです。
それは、汚職、詐欺、麻薬取引、密輸、脱税、または他の多くの種類の犯罪からのお金である可能性があります。不正な資金の流れを阻止することは、違法行為の資金源を遮断することにもつながります。
しかし、国民が待ち望んでいるのは、法律に追加された規定と並行して、具体的な保護メカニズムが追加されることです。例えば、告発者はどのように身元を保護されるのか?誰が保護の責任を負うのか?彼らが弾圧され、異動させられたり、失業したり、報復されたりした場合、誰が介入するのか?意図的に身元を暴露したり、報復行為を行ったりした場合、どのように対処されるのか?
これらの質問に明確な答えがない場合、規制は告発者、報告者、情報提供者が行動するための確固たる信頼を築くことが困難になります。
透明な資金の流れは、健全な経済発展のための「血管」です。そして、透明な資金の流れを得たいのであれば、技術、データ、監視措置に加えて、違反を発見した人が恐れることなく声を上げるための信頼を築く必要があります。
マネーロンダリングとの戦いにおいて、告発者を保護することは、経済の誠実さを守ることでもあります。
