2026年から銀行カードを開設する前に顧客が提供する必要がある情報

YouMe法律事務所の弁護士、グエン・ティ・トゥイ氏は次のように答えています。

通達第18/2024/TT-NHNN号第9条第2項は、銀行カードの活動を規定しており、通達第45/2025/TT-NHNN号第2条第1項によって修正、補足され、2026年1月5日から施行され、カード発行手続きを次のように規定しています。

2. 顧客の要求に応じてカード発行および使用契約を締結する前に、カード発行組織(TCPHT)は、マネーロンダリング防止法および関連法規制に従って顧客を識別するための十分な文書、情報、データをカード所有者に提供するよう要求します。

a) 個人顧客がベトナム人の場合、TCPHTは顧客識別のための身分証明書(国民IDカードまたは国民IDカードまたは電子IDカード)を提供することを顧客に要求します。

b) 個人顧客がベトナム系で、国籍を特定できていない場合、TCPHTは顧客を識別するための身分証明書として次の書類を顧客に提出するよう要求します。身分証明書。

c) 個人顧客が外国人の場合、TCPHTは顧客を識別するための身分証明書(パスポートまたは電子IDカード(レベル02の電子IDアカウントへのアクセスを通じて))を提供することを顧客に要求します。TCPHTは、ベトナムでの居住許可期間を確認するために必要な書類を提供することを顧客に要求します。

d) 顧客、組織の場合、TCPHTは、資金洗浄防止に関する法律および本条の規定に従って顧客を識別するための情報、文書、データを顧客に提供するよう要求します。これには、組織の法定代理人または組織の委任による法定代理人(以下略して法定代理人)および補助カード所有者の文書、情報、データが含まれます。

したがって、2026年1月5日から、顧客は銀行カードを開設するために、上記の文書、情報、データを完全に提供する必要があります。