2月27日、スイス金融監督庁(FINMA)は、MBaer Merchant Bankの緊急解散を命じました。この決定は、米国財務省がこの銀行を米ドル決済システムから排除すると脅迫してから24時間も経たないうちに下されました。
民間銀行にとって、米ドルでの取引を許可されないことは死刑判決に相当し、MBaerの取締役会全体が2月27日の朝に一斉に辞任せざるを得なくなりました。
米国が断固たる措置を講じた理由は、暴露されたばかりの数字にあります。MBaerの資産の98%は高リスク顧客からのものであり、この銀行のビジネス関係の80%は不透明な兆候を示しています。
米国は、MBaerがロシアとイランからの制裁対象資金の流れの「中継地点」になり、国境を越えたマネーロンダリング活動を直接支援していると非難しています。この違反は特に深刻であると評価されており、ドナルド・トランプ大統領政権の税制政策から圧力を受けているスイスの金融センターの評判を直接脅かしています。
2025年末時点で、MBaerは約700人の顧客の63億8000万米ドルの資産を管理しています。制裁命令後、取締役会全体が辞任し、経営権は清算部門に移管されました。
通常の措置の代わりに、トランプ政権は、MBaerを米国の金融システムから孤立させるために、パトリオット法案の第311条を発動しました。これは、民間銀行における違法な資金の流れの管理を強化するための米国とスイス間の新しい協力の「モデル」と見なされています。
現在、MBaerの顧客は最大約13万米ドルしか引き出すことができず、米国からの外国為替取引の制限により、スイスフランのみを受け取ることができます。
来週、米国財務省の高官がスイスを訪問し、管理者や銀行業界と協力する予定です。この動きは、スコット・ベセント米国財務長官の、国家金融システムの誠実さを保護するために全権限を使用するという声明を強化することを目的としています。
