6ヶ月分の8.5%金利の貯蓄の罠
2025年1月初旬頃、グエン・ティ・トゥ・ハさん(仮名、ハノイ市在住)は、ヴィッキ銀行を装った「高金利預金」という巧妙な詐欺事件の被害者となった。
ハーさんの話によると、Telegramの秘密グループを通じて、彼女はVikki Bankのオンライン預金パッケージに関する広告を見つけました。金利は6ヶ月で最大8.5%、期末決済、当時の銀行金利水準のほぼ2倍です。広告内容は、これは「内部優遇プログラム」、「安全でリスクのない投資」であり、限られた顧客数にのみ適用されると強調しています。
情報を残した後、ハさんは「Vikki Bankの金融専門家」と名乗る人物から、アプリケーションのインストールと預金通帳の開設を指示する電話を絶えず受けました。当初、彼女は1000万ドンを送金しました。数日後、アプリケーションは10万ドンの「仮利息」を表示し、試金を許可しましたが、この数字は銀行預金の通常の利息法則には適合しません。しかし、彼女が全額を引き出す予定だったとき、対象者は「預金プランのアップグレード」を要求し、「システムがメンテナンス中」、「口座は引き出す資格がない」という理由を挙げました。
異常な兆候に気づいたハさんは、親戚と話し合い、Vikki Bankのコールセンターに電話したところ、銀行にはそのようなプログラムがないことに気づきました。彼女がお金を引き出すつもりだったとき、アプリはお金を引き出すことができませんでした。彼女のケースは、特にオンライン空間で詐欺の形態が爆発的に増加している状況において、高金利を求める心理を利用する詐欺の手口について明確な警告です。
ゲアン省警察はまた、サイバー空間での財産詐欺の手口が、多くの新しい巧妙な方法と手口で増加し続けているという状況を新たに発見しました。注目すべき形態の1つは、人々の預金ニーズを利用して、「異常に高い金利」のパッケージに参加するよう誘惑することです。
異常な高金利のトリック
オンライン詐欺の形態がますます巧妙になっている状況に直面して、Vikki Bankは顧客に警戒心を高め、警察官、裁判所、国家機関、または銀行員を自称する人を含め、絶対に自分でお金を送金したり、個人情報(パスワード、OTP、PINコードなど)を提供したりしないように勧告しています。
詐欺師は通常、機能機関、銀行、ウェブサイト、ファンページ、SMSメッセージ、またはアプリケーションを偽装して、顧客を脅迫し、偽のアプリをインストールさせ、「確認」、「アカウントアップグレード」、「資金回収」のためにお金を送金し、財産を奪う。
Vikki Bankは、ログインリンク付きのSMSメッセージを送信せず、顧客にいかなる形式であれセキュリティ情報を提供するよう要求していないと断言しています。疑わしい兆候を発見した場合、顧客は取引を直ちに停止し、Vikki Bank App、ホットライン19006608、メール19006608@vikkibank.vnまたは最寄りの取引ポイントに直接連絡し、同時に警察機関に通知してタイムリーなサポートを受ける必要があります。
公安機関は、サイバー空間を利用して詐欺や財産横領を行うすべての行為は、法律の規定に従って厳重に処罰されると断言しました。2017年に修正および補足された2015年刑法第174条は、次のように規定しています。詐欺的な手段で他人の財産を横領した者は、違反の性質と程度に応じて、拘禁刑、懲役6ヶ月から20年、または終身刑、およびその他の追加刑に処せられる可能性があります。
虚偽の広告行為、詐欺目的でサイバー空間で虚偽の情報を提供する行為は、政府の政令第15/2020/ND-CPに従って行政処分を受ける可能性もあります。したがって、直接詐欺を働く対象者だけでなく、意図的に違法な金融モデルを支援、宣伝、紹介する人々も、法的責任を問われる可能性があります。
