8月15日、ベトナム国家銀行は、電力公社金融株式会社(EVN Finance)の査察結論を発表しました。
監察結論は、EVN Financeのいくつかの達成された側面と、違反、存在を記録しました。
監査期間中、同社は規定に従って取締役会メンバー、BKSメンバーとして十分な人員を確保しました。総支配人は、信用機関法の条件と基準を満たしています。EVN Financeは、会社の活動に関連する業務に関する内部規定を完全に発行しました。
経営陣は、同社の活動を指導し、指示し、多くの計画目標、信用成長、および同社の事業活動の結果を年々増加させてきました。
しかし、上記の達成された側面に加えて、EVN Financeには多くの違反、既存の問題が残っています。
管理、運営における多くの違反が発生
経営および運営活動について、EVN Finance取締役会は、総支配人に通達第30/2015/TT-NHNN号第23条の規定に従って権限に違反する一部の内部規定を発行する権限を与えた。この不適切な権限の委譲は、取締役会が割り当てられた任務、監督、および総支配人の任務遂行を指示する上で、任務、権限を効果的に実施していないことを示している。
EVN Financeの監査委員会も、法令および会社の定款の遵守を厳格に監督する上で、規定に従って任務、権限を効果的に実施していないと評価されています。EVN Financeの経営管理活動、法令、内部規定の遵守における不備、違反をタイムリーに発見していません。信用供与活動における違反、不備が発生しています。
EVN Financeの総支配人は、信用活動、債務分類、引当金の計上、および通達第30/2015/TT-NHNN号(2024年7月1日まで有効)第23条の規定に従った権限に違反するリスク処理のための引当金の使用に関連するいくつかの内部規定文書を発行しました。
さらに、EVN Financeは、通達第09/2023/TT-NHNN第5条第10項d号の規定と比較して、マネーロンダリング対策(PCRT)の責任者に関する情報を12日以内に変更する公文書を送付しました。
特に、監察期間中、総支配人は、信用機関の日常事業活動に関連する権限に属する権利と義務を履行したが、法令を完全に遵守せず、信用供与活動に違反を引き起こした。
リスクを秘めた顧客グループに信用を集中させる
大規模顧客グループに対する検査結果は、EVN Financeが高い信用集中度を持っていることを示しており、顧客に対する信用供与には、顧客が融資の条件を満たしていない場合の融資に関するいくつかの違反、欠陥があることを示しています。融資の審査と決定に関する違反、融資資金の検査、監督、融資書類の提出、融資期間の履行、担保資産の受領、債務分類とリスク引当金の計上、規制に準拠しない外貨建て融資。... 検査結論は、次のとおりです。
結論によると、客観的な原因に加えて、一部の個人および会社の業務部門は、EVN Financeの任務遂行における内部規定を適切に遵守していません。取締役会、監査委員会、取締役会の内部管理、監督、監査の作業は効果的ではなく、上記の違反、既存の問題が発生しています。
監察官は、EVN Financeの3つの行政違反行為に対して、総罰金が6億3600万ドンの金融・銀行分野における行政処分決定を発行しました。
行為には、法律の規定に従わない組織、個人に対する信用供与、法律の規定に従わない資産の分類の実施、外国為替による国内信用供与、法律の規定に従わない国内信用供与が含まれます。
2025年6月6日、同社は罰金を支払った。
