サービスから金融コンサルティングまで:顧客体験が競争優位性になるとき

マニュライフでは、顧客の声に耳を傾け、大きな決定の背後にあるプレッシャーを理解し、重要な時期に同行する方法を知るという経験が、人材が真剣なコンサルティング業務に発展するための基盤をさらに築き、実践的なトレーニングプログラム、明確なキャリアオリエンテーション、およびキャリアチェンジ段階で必要なサポートを提供するのに役立ちます。

医療業界での経験の利点

医療分野で12年間働いた後、チャン・ティ・フエン・チャンさんは、多くの家族が健康上の困難に直面したときに大きな経済的プレッシャーに直面するのを何度も目の当たりにしてきました。彼女自身も、親戚や友人が病気を治療するために数十億ドンを工面しなければならないのを見てきました。これらの経験は、健康リスクと財務計画の直接的な関連性を理解するのに役立ちます。

保険業界に転身するという決断はキャリアにおける大きな転換点でしたが、彼女はゼロから始めるわけではないことを理解しています。医療業界の経験は、健康上の困難に直面したときの経済的プレッシャーについて、共感と現実的な視点で顧客にアプローチするのに役立ちます。マニュライフに入社した彼女は、製品、コンサルティングプロセス、顧客ニーズ分析の方法について追加のトレーニングを受け、キャリアチェンジの初期段階で管理チームに同行しました。

「医療業界で働くことは、早期に準備すれば、多くの家族が健康上のリスクが発生した場合のプレッシャーを軽減できることを理解するのに役立ちます。金融・保険コンサルタントとして、私は顧客がそれらのリスクを予測し、より適切な保護計画を立てるのを支援したいと考えています」と彼女は語りました。

2020年4月にマニュライフに入社し、わずか8ヶ月で、チャンさんは保険業界における国際基準であるMDRTの称号を獲得しました。この称号は、彼女によって6年間継続的に維持されています。2023年、チャン・ティ・フエン・チャンさんは、シンガポールで開催されたMDRTグローバル会議でマニュライフベトナムの代表として表彰されました。

不動産業界での経験と成功

医療業界での経験がフエン・チャンさんが財政と健康の関連性を明確に理解するのに役立ったとすれば、不動産分野での5年間の勤務は、ブイ・ティ・タイン・ズイさんに財政と投資に関する包括的な視点をもたらしました。大規模な不動産プロジェクトで数百人の顧客に同行し、彼女はすべての投資決定の背後には常にリスク、資産の保全能力、将来の長期計画に関する検討があることを理解しています。

彼女によると、顧客のニーズは明らかに変化しています。不動産市場が多くの変動を経験するにつれて、ますます多くの人々が資産の保護、リスク管理、家族のための長期的な財務計画の準備に関心を持つようになっています。これも、彼女が資産に関する経験が保護と将来の計画に関するコンサルティング能力に拡大される金融・保険コンサルティング分野に方向転換する動機となっています。

マニュライフに入社したタイン・ズイさんは、大規模な資産決定に関する仕事の経験を、各家族のニーズと状況に適した、より具体的な金融保護に関するアドバイスに変えるためのツールと方法をさらに得ました。6年間の金融・保険コンサルタントとして、彼女はMBAキムクオン、MDRTなどの称号を継続的に獲得し、キャリアにおいて多くの着実な進歩を記録しました。

「以前は、適切な資産の選択について顧客にアドバイスすることがよくありました。その後、特に人生に予期せぬリスクがある場合、顧客が達成した成果を維持するのを助けることが同様に重要であることに気づきました」と彼女は言いました。

サービス体験からMDRTの生涯の旅へ

マニュライフに入社する前、ファム・ヴァン・タム氏は国際ホテルサービス業界で約10年間働いていました。プロフェッショナルな環境と、要求の高い顧客との仕事の経験は、彼が顧客ケアスキル、特にニーズを理解し、小さな経験ごとにサービス品質を維持する能力を体系的に訓練するのに役立ちます。

彼によると、ホテル業界がもたらす重要なスキルの1つは、顧客の立場に身を置く能力です。顧客が直接口に出さないニーズはたくさんありますが、サービスを提供する人は観察と傾聴を通じて認識する必要があります。

マニュライフに入社したとき、そのサービス思考は、トレーニングと経営陣からの実際のサポートを通じてさらに発展しました。彼にとって、コンサルタントの価値は、最初に製品を紹介することではなく、顧客の実際のニーズを聞き、認識し、顧客の個々の財務目標に適したソリューションを提供する能力にあります。

「金融・保険コンサルティングの職業は、サービス業と同じように、解決策を出す前に耳を傾けなければならないという点で似ていると思います。顧客が何を必要としているかを理解して初めて、正しいアドバイスをして、彼らと長期的に協力することができます」と彼は語りました。

プロフェッショナルで適切な職場環境でのタム氏の努力は、彼が独自の顧客ネットワークを構築し、20年以上にわたって仕事に携わるのに役立ちました。彼は22回MDRTの称号を獲得し、現在は生涯MDRTです。この道のりは、彼に確固たるキャリアをもたらすだけでなく、多くの若いコンサルタントと共有するための経験を増やすのにも役立ちます。

古い経験が新しい利点になる

さまざまな分野から来ているにもかかわらず、彼らが金融コンサルティング業界に参入する際の共通点は、ゼロからやり直す必要がないことです。医学的知識は、健康リスクを特定するのに役立ちます。不動産の経験は、顧客の大きな財務上の意思決定を理解するのに役立ちます。一方、ホテル業界のサービス思考は、顧客の話を聞き、ケアし、理解するスキルを向上させるのに役立ちます。

それらの経験は、彼らが転職しても失われません。逆に、適切な方法で訓練され、初期段階で指導者がいれば、古い業界からの経験は、金融・保険コンサルティング業界における真の利点になる可能性があります。重要なことは、彼らが製品を理解するだけでなく、保護、蓄積、将来への準備のニーズの背後にいる人々を理解することです。