Ngan LuongはShark Binh事件の重点捜査の対象です。
10月14日午後の記者会見で、ハノイ市警察は、ンガンルオン・ペイメント・ゲートウェイは、NextTech Group Joint Stock Company (NextTech Group)の取締役会長であるグエン・ホア・ビン被告(シャーク・ビン)のエコシステム内の決済ゲートウェイの1つであると述べた。
捜査機関によると、Ngan Luongは、電子ウォレットの送金活動を通じて「特に注目されている」決済ポータルです。現在、警察はこの決済ポータルの送金、および仮想通貨だけでなく、他の金融活動に関連する多くの活動を明らかにしています。
ハノイ市警察は、Ngan Luongを通じた資金の流れを追跡することがNextTechグループのエコシステムにおける資金の流れの規模と方向性を決定する鍵となり、それによってマネーロンダリングを解明し、資産の出所や被告の横領を隠蔽することができると強調した。
多様なサービスエコシステムは、Ngan Luongが決済市場のシェアを占めるのに役立ちます
調査によると、Ngan Luong決済仲介ポータル株式会社(Ngan Luong)は2012年に設立され、ハノイに本社を置き、電子決済分野で活動しており、注目すべき製品はNganluong.vnポータルです。
この企業は、「ベトナム最大のインターネットバンキング決済プラットフォーム」と自称し、ユーザーは銀行または電子ウォレット Nganluong.vn経由でオンライン決済を行うことができると紹介しています。同社の紹介によると、このプラットフォームには数百万人のユーザー、数万の活動中のウォレットアカウントがあり、決済トラフィックは市場シェアの50%以上を占めています。
Ngan Luongは、ベトナムで最も多くの決済チャネルを備えたオンライン決済、国際カード、国内ATMカード、インターネットバンキング、QR-Pay、電子ウォレット、銀行振込など、販売者向けの包括的なソリューションを紹介し、提供しています。同社は、分割払い、分割払い、Tokenizationカード連携、MPOS決済、通知スピーカーTingbox決済、Payment Link決済も受け付けています。
Ngan Luongは、国際決済および国境を越えた送金サービスもサポートしています。紹介によると、この決済ポータルは、ベトナムの顧客から海外のマーケターにVND決済代金を委託しています。国際カード、国内カード、QRコード、モバイルバンキング、電子ウォレットなど、一般的な決済方法をサポートしています。
Ngan Luongの提携銀行は、国境を越えた電子商取引に関するベトナムの法律の規定に従って、税金、手数料を控除した後、海外のマーケターに送金(外貨USD、CNYに換算)します。
購入者向けに、Ngan Luongは、土地、個人所得税、電気料金の支払い、交通違反の罰金、任意社会保険および世帯保険の支払い、料金、手数料の支払いなど、多くの公共行政サービスをオンライン決済でユーザーに提供することを紹介しています。
資本、人員、および処理された違反の大きな変動
2024年初頭、Ngan Luongは突然定款資本の変更を登録し、資本金を85%以上大幅に削減し、約370億ドンからわずか52億ドンに削減しました。資本削減と並行して、会社はディン・ホン・クアン氏(1988年生まれ)が社長に任命され、法的代理人になりました。
さらに、ディン・ホン・クアン氏は、Godgameサービス株式会社とHTTPSベトナムテクノロジー株式会社を含む他の企業も代表しました。
事業活動に関しては、Ngan Luongは2016年から2018年にかけて黄金期を迎え、収益は数兆ドンに達し、NextTechに数百億ドンの利益をもたらしました。しかし、市場の発展と市場の変化により、Nganluong.vnプラットフォームの普及度は、市場の新興電子ウォレットと激しく競争しなければならなかったため、以前に比べて低下し、一般消費者グループでは徐々に言及されなくなりました。
数兆ドン規模の賭博組織であるRikvipの専門事件で、当局はかつて決済仲介機関の役割を指摘しており、その中でNgan Luongは関連するゲートウェイの1つとしてリストされています。
2023年までに、Ngan Luong電子ウォレットは、ベトナムで認可されていない取引所であるExness取引所でのチャージ方法として登場し続けました。Ngan Luong側は、これは個人のウォレットからの取引であり、会社は説明を求めるためにアカウントをロックしたと述べました。
2024年6月、ハノイ市税務署は査察を行い、Ngan Luongの税務分野における一連の違反を結論付けました。その結果、同社は追徴課税され、総額12億ドン以上の罰金が科せられました。
