パスポートを手に、数百万ドンがポケットに戻る
多くのFacebookグループやソーシャルネットワークでは、外貨両替業者を募集するニュースを簡単に見つけることができます。報酬は魅力的で、1回あたり最大1 200万ドンです。仕事の要求は非常にシンプルです。パスポート、国民IDカード(CCCD)を持っていること、苦労して列に並ぶこと、昼食代を支払うことです。
ソーシャルメディアに掲載された求人情報にアクセスすると、記者はアルバイトを希望する人物として、トム・コンという名前のアカウントに連絡しました。この人物は、パスポート写真、国民IDカード、および本社電話番号の提供を要求しました。
数時間後、Hungという人物(人物名が変更された - PV)が「代表者」として紹介され、共同チャットグループにジャーナリストを積極的に追加しました。グループ内では、全員が米ドル両替の列に並んでいました。そこで、Hungは集合場所と時間を発表しました。最初の目的地は、ハノイのグエン・ティエン通りにあるベトナム海事商業銀行(MSB)の旧市街取引所です。
送金は迅速に処理される
待ち合わせ場所に到着すると、フンとクアン(キャラクター名は変更 - PV)の2人のガイドが取引所のドアの前で待っていました。
ここで、記者と代表団のメンバーはただ座って待つだけで済み、銀行員は書類の確認を進めました。
米ドルを両替するために列に並ぶ人々のグループには、新参者、旧参者、自力で訪れた人もいれば、紹介された人もいます。すべては、「列に並ぶ」一日に対する手厚い報酬のためです。
銀行員が書類をチェックするのを待っている間、グループの一人は、「先に行った友達がお金を受け取ったので紹介しました。あなたは大丈夫だと言いました。銀行に行って口座を開設するだけでいいのです」と語りました。
午前8時00分から午前8時50分頃まで、フンが準備した航空券を含むすべての書類を照合した後、銀行は順番に各人を呼び出し、署名させました。短期間で、各人は手数料なしで最大5 000米ドルを交換できます。米ドルの交換プロセスは迅速かつ簡単です。
外貨両替手続きを完了するとすぐに、私たちはフンとクアンが指示した別の銀行に向かいました。
記者はグループ内で通知された待ち合わせ場所に移動しました。すべての作業は、ホアンキエム取引所 - VPBank銀行(16 Thi Sach、ハノイ)、Lo Duc取引所 - エクシムバンク輸出入銀行(73 Lo Duc、ハノイ)、優先顧客室 - ベトナム工商銀行NCB支店(25 Le Dai Hanh、ハノイ)で順調に進みました。
取引所では、顧客はパスポート、国民IDカードを提示し、個人情報を入力して誓約書にサインするだけで、現金を受け取ることができます。
米ドルを受け取った後、一行はすぐにクアンに返却しなければなりませんでした。この人物は常にカメラが隠された場所に立ってお金を徴収していました。
「カメラがあります。銀行はここで現金の交換を許可していません」とクアンは言及し、私たちを隠れた場所に案内しました。
差から利益を得る
Quangは、大量に米ドルを交換することで利益を上げ、差額を稼ぐことができると語りました。
「例えば、銀行は1米ドルあたり26 300ドンを掲示していますが、私たちに約26 200ドンで販売しています。なぜなら、私たちはお金をたくさん購入しているからです。10人が1回購入すると、それぞれ5 000ドルになります。これは差額食と呼ばれています。
その後、金店に約26 400ドン/米ドルで販売します。彼らは200ドン/米ドルになります。金店は4 Ton Duc Thang通りの総裁に販売し、ハ Trung通り全体を購入します」とクアンは米ドル交換の仕事から利益を得る方法について語りました。
このようにして、両替活動は円滑に進み、外国人観光客向けの外貨購入を「偽装」する顧客の仮面の下で、雇われた「幹部」は1銀行で最大5 000米ドルを引き出すことができます。わずか1日で、フンとクアンはグループの約10人を連れて8つの銀行を回り、それぞれ少なくとも20 000米ドルを集めました。
闇市場の為替レートが高いため、取引ごとの差額はフンとクアンの呼び方で「出資者」のポケットに流れ込みます。一方、クアンのようなガイドは1日に100万ドンも稼ぐことができます。
空中に記録された米ドルの交換を雇う状況。 2022年、Lao Dong新聞は、Abbank、Hdbank、Sacombank、MSBなど、多くの銀行でUSDラインを雇用するために、闇市場を売却するために、USDラインを雇用するための一連の調査報告書を実施しました。その時点で、被験者は偽の出口文書を、規制の抜け穴を利用して、各銀行で最大5,000米ドル/人を引き出します。たった1日で、「ヘッド」は数十万ドルを集めて、数千万ドルのドンの違いを享受できますが、リースされた人々は約100万台のドンを並べました。
この活動は、外貨準備高の損失のリスクを引き起こし、ベトナム国家銀行の為替レート運営に悪影響を与えると警告されていた。
長年にわたって暴露され、警告されてきたにもかかわらず、今日に至るまで、この策略は依然として公然と存在しており、監視責任と外貨販売政策の抜け穴を塞ぐことについて疑問を投げかけています。
