1 000米ドルからの取引報告書の規定
ベトナム国家銀行(NHNN)は、ベトナムの国際金融センターにおける銀行の設立と運営、外国為替管理、マネーロンダリング対策、テロ資金助成、大量破壊兵器の普及に関する規制に関する政令草案を策定しています。
草案で注目すべき点は、金融センターの金融機関が、取引額が1 000米ドル以上の場合、国際送金送金取引報告制度を適用する必要があることである。
NHNNによると、この規定は透明性を確保し、管理機関が外国要素のある取引を容易に監視し、違法な資金源を合法化するために悪用されるリスクを制限することを目的としています。
さらに、草案では、金融センターの組織は、ベトナムの法律に違反しない限り、親会社または親銀行が海外で実施しているマネーロンダリング対策を適用することも許可されています。
外国為替管理について、草案は、金融センターのメンバーの外貨使用は、センターの領土外取引と完全に分離する必要があると規定しています。メンバー間の決済、送金取引は、センターのメンバーである商業銀行またはNHNN支店に開設された外貨決済口座を通じて行われる必要があります。
この方法は、国際金融機関にとって有利になるだけでなく、不正な資金の流れを外部に移転させるために政策を悪用するリスクを抑制することが期待されています。
早期介入メカニズムを適用しない
もう1つの新しい点は、NHNNが金融センターのメンバー銀行に対して、早期介入、再編、特別融資、または預金保険の適用メカニズムを実施しないことです。
その理由は、センター内の銀行がベトナム領土内の個人から預金を受け取っていないため、従来の銀行システムのように預金保険を適用する必要がないためです。問題が発生した場合、処理は、センターの専門裁判所で許可を取り消し、解散または破産するメカニズムを通じて実施されます。
さらに、草案では、会員銀行が許可証を回収される可能性のある4つのケースを規定しています。
累積損失が定款資本と準備基金の15%を超えました。
6ヶ月連続で最低資本安全率の違反。
30日間連続して支払い能力の割合に違反。
大量に引き出されると、支払い能力を失う危険性があります。
これらの場合、NHNNは救済措置によって介入せず、裁判所に個別のメカニズムに従って破産、資産清算を処理させる。
NHNNによると、政令草案は、マネーロンダリング防止法および関連規定に基づいて作成されています。一貫した原則は、主権と国家安全保障を確保し、同時にベトナムへの国際資本の流れを円滑にするための環境を作り出すことです。
NHNNは、政府に対し、国際金融センターの法的枠組みをタイムリーに構築するために、簡素化された手順、手続きに従って政令を発行することを許可するよう提案しています。計画によると、この文書は2025年8月中に完成し、決議第222号を指導する政令とともに実施されます。
外国為替管理、マネーロンダリング防止、事故発生時の銀行処理に関する規制を早期に公布することは、金融センターが安全かつ効率的に運営され、資金を「マネーロンダリング」または不正な資金移動に利用されるリスクを最小限に抑えるための基盤となるでしょう。
